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Chancen und Risiken der Industrialisierung in der Versicherungswirtschaft

Eine Analyse unter besonderer Berücksichtigung der Wertschöpfungskette in der privaten Kraftfahrtversicherung

Autor	Marco Felten
Verlag	Verlag Versicherungswirtschaft
Erscheinungsjahr	2012
Reihe	Hannoveraner Reihe / Versicherungswissenschaft in Hannover 25
Seitenanzahl	344 Seiten
ISBN	9783862981885
Format	PDF
Kopierschutz	Wasserzeichen/DRM
Geräte	PC/MAC/eReader/Tablet
Preis	44,99 EUR

Die Versicherungsbranche ist derzeit einem umfassenden Wandel ausgesetzt. Dieser stellt die Unternehmen vor große Herausforderungen und Veränderungsnotwendigkeiten. Dem daraus resultierenden Wettbewerbs- und Kostendruck müssen die verantwortlichen Entscheidungsträger in den Versicherungsunternehmen erfolgreich begegnen und nach neuen Möglichkeiten suchen, diesen Anforderungen gerecht zu werden. Das Konzept der Industrialisierung wurde umfassend und erfolgreich in der Automobilwirtschaft umgesetzt. Jedoch fehlen theoretische und insbesondere empirische Untersuchungen zur Übertragbarkeit und ganzheitlichen Betrachtung der Industrialisierung in der Versicherungswirtschaft. Marco Felten liefert einen wichtigen Beitrag, um die bestehende Forschungslücke insbesondere durch umfangreiche empirische Untersuchungen zu schließen. Er zeigt ein ganzheitliches Modell zur Umsetzung von Industrialisierung auf - sowohl auf Prozess- als auch auf Produktebene - und gibt Handlungsempfehlungen für Entscheidungsträger in Versicherungsunternehmen.

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Inhaltsverzeichnis

Chancen und Risiken der Industrialisierung in der Versicherungswirtschaft	1
Vorwort des Herausgebers	6
Vorwort des Autors	8
Management Summary (deutsch)	10
Management Summary (englisch)	14
Inhaltsverzeichnis	18
Abbildungsverzeichnis	22
Tabellenverzeichnis	24
Abkürzungsverzeichnis	26
1 Einleitung	28
1.1 Problemstellung	28
1.2 Zielsetzung und Gang der Untersuchung	30
1.3 Wissenschaftliche Vorgehensweise	34
2 Bedeutung der Industrialisierung	38
2.1 Vorbemerkungen	38
2.2 Industrialisierung	38
2.2.1 Begriff und Herkunft	38
2.2.2 Traditionelle Konzepte industrieller Leistungserstellung	45
2.2.3 Neuere Managementkonzepte der Industrialisierung	50
2.3 Industrialisierung in der Automobilindustrie	55
2.4 Zusammenfassung	59
3 Wettbewerbsposition der Kraftfahrtversicherung im deutschen Versicherungsmarkt	62
3.1 Vorbemerkungen	62
3.2 Versicherungswirtschaft im Umbruch	62
3.3 Kraftfahrtversicherung	65
3.3.1 Bedeutung und Entwicklung der Sparte	65
3.3.2 Formen der Kraftfahrtversicherung	72
3.3.3 Erweiterungen des Kerngeschäfts	77
3.4 Zukünftige Entwicklungstendenzen der Kraftfahrtversicherung im Wettbewerb	80
3.5 Zusammenfassung	82
4 Übertragbarkeit industrieller Konzepte auf die Versicherungswirtschaft	84
4.1 Vorbemerkungen	84
4.2 Übertragungsmöglichkeiten industrieller Konzepte	84
4.2.1 Vergleichbarkeit der Rahmenbedingungen	84
4.2.2 Übertragbarkeit aus dienstleistungstheoretischer Perspektive	88
4.3 Erfolgsfaktoren industrieller Exzellenz	96
4.4 Kernaspekte der Industrialisierung von Versicherungsunternehmen	102
4.5 Aufstellung von Hypothesen	108
4.6 Zusammenfassung	113
5 Industrialisierung der Wertschöpfungskette in der Versicherungswirtschaft	116
5.1 Vorbemerkungen	116
5.2 Modell der Wertschöpfungskette im Versicherungsunternehmen	116
5.2.1 Methoden zur Generierung von Wettbewerbsvorteilen	116
5.2.2 Modellkonzeption der Wertschöpfungskette	118
5.3 Empirische Untersuchung der Industrialisierung in der Automobilwirtschaft	127
5.3.1 Beschreibung der Vorgehensweise	127
5.3.2 Empirische Ergebnisse	128
5.4 Vergleichende Darstellungen der Kernprozesse im Versicherungsunternehmen und Automobilkonzern	133
5.4.1 Grundzüge des Geschäftsprozessmanagements	133
5.4.2 Kernprozessmodell im Automobilkonzern	136
5.4.3 Kernprozessmodell im Versicherungsunternehmen	140
5.5 Prozessdarstellungen im Versicherungsunternehmen	144
5.5.1 Produktentwicklung	144
5.5.2 Marketing und Vertrieb	145
5.5.3 Leistungserstellung und Kundenmanagement	147
5.5.4 Schadenmanagement	151
5.6 Zusammenfassung	154
6 Empirische Bestandsaufnahme der Industrialisierung im Bereich der Kraftfahrtversicherung entlang der internen Wertschöpfungskette	156
6.1 Vorbemerkungen	156
6.2 Untersuchungsgegenstand und Darstellung der Vorgehensweise	156
6.3 Empirische Ergebnisse zur Industrialisierung im Versicherungsunternehmen	165
6.3.1 Einzelwirtschaftliche ökonomische Paradigmen der Industrialisierung	165
6.3.2 Branchenspezifische ökonomische Paradigmen der Industrialisierung	178
6.3.3 Faktoren industrieller Exzellenz	183
6.3.4 Umsetzung der Industrialisierung entlang der Wertschöpfungskette und Auswirkungen auf die Kraftfahrtsparte	191
6.4 Empirische Ergebnisse: Soll/Ist-Vergleich der Kernprozesse und Einflüsse der Industrialisierung	198
6.4.1 Vorgehensweise und Zielsetzung	198
6.4.2 Produktentwicklung	199
6.4.3 Marketing und Vertrieb	201
6.4.4 Leistungserstellung und Kundenmanagement	202
6.4.5 Schadenmanagement	204
6.5 Zusammenfassung	207
7 Empirische Bestandsaufnahme der Industrialisierung im Bereich der Kraftfahrtversicherung entlang der externen Wertschöpfungskette	210
7.1 Vorbemerkungen	210
7.2 Untersuchungsgegenstand und Darstellung der Vorgehensweise	210
7.3 Auswertung der empirischen Ergebnisse	214
7.3.1 Ergebnisse der Befragung des Ausschließlichkeitsvertriebs	214
7.3.1.1 Beschreibung der Stichprobe	214
7.3.1.2 Herausforderungen der Versicherungsunternehmen	216
7.3.1.3 Verständnis der Industrialisierung und Auswirkungen auf die private Kraftfahrtsparte	221
7.3.1.4 Herausforderungen der Umsetzung von Industrialisierung und Bedeutung der Dunkelverarbeitung	227
7.3.2 Darstellung der Ergebnisse der Maklerbefragung	233
7.3.2.1 Beschreibung der Stichprobe	233
7.3.2.2 Herausforderungen der Versicherungsunternehmen	236
7.3.2.3 Verständnis der Industrialisierung und Auswirkungenauf die private Kraftfahrtsparte	240
7.3.2.4 Herausforderungen der Umsetzung von Industrialisierung und Bedeutung der Dunkelverarbeitung	245
7.4 Zusammenfassung	252
8 Modellkonzeption zu Übertragungsansätzen	254
8.1 Vorbemerkungen	254
8.2 Statistische Verfahren zur Überprüfung von Hypothesen zur Industrialisierung	255
8.3 Modellbildung	259
8.3.1 Versicherungsunternehmen: Status quo	259
8.3.2 Module eines industrialisierten Versicherungsunternehmens	265
8.4 Fallbeispiel: ‚Module T‘	278
8.5 Bewertung der empirischen Ergebnisse und Ableitung von Handlungsempfehlungen	286
8.6 Zusammenfassung	291
9 Schlussbetrachtung und Ausblick	294
Anhang	304
Anhang 1: Versicherungszyklen der Kraftfahrtversicherung	305
Anhang 2: Zeitreihe Schadenanzahl vs. Anzahl Risiken	306
Anhang 3: Auswirkungen der technologischen Entwicklung auf die Kraftfahrtversicherung	307
Anhang 4: Leitfäden der Beobachtungen beim Automobilhersteller und im Zulieferunternehmen	308
Anhang 5: Ebenen des Prozessmodells	309
Anhang 6: Teilnehmerliste Experteninterviews	310
Anhang 7: Leitfaden Pretests und Interviews	312
Anhang 8: Auswertungen zur Inhaltsanalyse	314
Anhang 9: Beobachtungsleitfäden der Beobachtungen im Versicherungsunternehmen	321
Anhang 10: Adressaten Makler	322
Anhang 11: Fragebögen der Hauptuntersuchung	323
Anhang 12: Auflistung der Softwareprogramme	335
Anhang 13: Formeln zur Konzentrationsmessung	336
Anhang 14: Die zehn größten Versicherungskonzerne	337
Anhang 15: Lorenzkurven 2004 und 1999	338
Anhang 16: Stückliste der privaten Kraftfahrtversicherung	339
Literaturverzeichnis	340

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