{"id":275837,"date":"2024-01-18T13:11:38","date_gmt":"2024-01-18T12:11:38","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fachzeitungen.de\/pressemeldungen\/?p=275837"},"modified":"2025-01-27T17:00:05","modified_gmt":"2025-01-27T16:00:05","slug":"weiterbildung-zum-finanzexperten-diese-themen-zaehlen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.fachzeitungen.de\/pressemeldungen\/weiterbildung-zum-finanzexperten-diese-themen-zaehlen-10275837\/","title":{"rendered":"Weiterbildung zum Finanzexperten: Diese Themen „z\u00e4hlen“!"},"content":{"rendered":"

\"H\u00e4ndesch\u00fcttelnDer Bereich der Finanzierungsberatung stellt in Deutschland einen der gr\u00f6\u00dften Dienstleistungssektoren dar. Kein Wunder, denn kaum ein anderer Markt ist komplexer und dynamischer: Risiken sowie Zinss\u00e4tze unterliegen stetig wechselnden Rahmenbedingungen. Potenzielle Kunden brauchen insofern professionelle Hilfe, um Angebote vergleichen und die besten Konditionen f\u00fcr sich nutzen zu k\u00f6nnen. Finanzexperten sind gefragter denn je, um Angebot und Nachfrage professionell zueinander zu bringen. Welche Inhalte und Chancen verk\u00f6rpert die Weiterbildung zum Finanzexperten?<\/p>

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Worum geht es bei der Finanzberatung?<\/strong><\/p>

Es geht oft um die Vorsorge (private Rentenversicherung), die Absicherung von Familienmitgliedern (z. B. mit einer Risikolebensversicherung), die Finanzierung langfristiger Lebensentscheidungen wie den Hausbau oder auch den Kauf von Immobilien<\/a>. Angesichts der Finanzkrise vor vielen Jahren, steigender Kosten aufgrund der Inflation und des gro\u00dfen Angebots sind viele Kunden verunsichert. Entscheidend f\u00fcr den Abschluss eines Vertrages sind die Konditionen im Kleingedruckten. Hier genau kommen Finanzexperten beratend und l\u00f6sungsorientiert ins Spiel: Sie zeigen m\u00f6gliche L\u00f6sungen auf und vermitteln Kunden passende Finanzprodukte. Sie kl\u00e4ren \u00fcber Konditionen, Risiken und Kosten transparent auf, wobei f\u00fcr dieses letzte wichtige Ziel in den letzten Jahren zahlreiche Gesetzesinitiativen auf den Weg gebracht worden sind.<\/p>

Vertrauen spielt bei der Finanzberatung als Wert eine zentrale Rolle, zumal die Schuldenkrise und sinkende Zinsen in den letzten Jahren viel Vertrauen zerst\u00f6rt haben. Beim Auftritt als Finanzberater kommt es daher auf Professionalit\u00e4t und Seriosit\u00e4t an.<\/p>

\"Flyer<\/a><\/p>

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Warum als Finanzberater weiterbilden?<\/strong><\/p>

Die Weiterbildung als Finanzexperte er\u00f6ffnet exzellente Karriereperspektiven sowie \u00fcberdurchschnittliche Verdienstm\u00f6glichkeiten. In den letzten Jahren sind immer wieder neue Finanzierungsformen und Anlageoptionen auf den Markt gesto\u00dfen, was auch in Zukunft der Fall sein wird. Insofern entwickelt sich dieses Berufsbild mit den Chancen des Marktes. Die Nachfrage ist auch in Krisen vergleichsweise hoch, da Kunden ihr Geld verst\u00e4ndlicherweise m\u00f6glichst gewinnbringend anlegen wollen. Und die finanzielle Absicherung der Familie<\/a> ist ein Schl\u00fcsselthema, das alle Menschen bewegt und irgendwann zu einer professionellen Finanzierungsberatung f\u00fchren kann. Neben der Weiterbildung zum Finanzexperten ist auch der Erwerb von Zertifikaten als eine Art vertrauensf\u00f6rderliches G\u00fctesiegel ein erstrebenswertes Ziel. EFA- oder CFP-Zertifikat k\u00f6nnen das f\u00fcr eine Finanzberatung notwendig Vertrauen st\u00e4rken und die eigene Vermarktung als Experte vereinfachen.<\/p>

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Wie kann ich Finanzberater werden?<\/strong><\/p>

Es gibt in Deutschland keinen einheitlichen Ausbildungsweg, um Finanzexperte bzw. -berater werden zu k\u00f6nnen. Mit einem Studienabschluss in BWL oder einer kaufm\u00e4nnischen Ausbildung sind die Grundlagen gelegt, um als Finanzexperte arbeiten zu k\u00f6nnen. Viele Unternehmen bzw. Dienstleister bieten interne Fortbildungen an, um eine ganzheitliche Finanzberatung auf einem hohen Niveau sicherstellen zu k\u00f6nnen. So werden Finanzexperten z. B. in die Lage versetzt, individuelle Anlagestrategien<\/a> f\u00fcr Kunden zu entwickeln, die die jeweilige Risikobereitschaft und pers\u00f6nliche Zielsetzungen gezielt ber\u00fccksichtigen. Sehr beliebt ist die von der Industrie- und Handelskammer (IHK) angebotene Weiterbildung zum Fachwirt f\u00fcr Finanzberatung. Mit dieser Qualifikation kann zeitnah die Basis f\u00fcr eine T\u00e4tigkeit als Finanzberater gelegt werden.<\/p>

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Voraussetzungen: Wer kann Finanzberater werden?<\/strong><\/p>

Studium oder eine abgeschlossene Ausbildung sind gerne gesehene Voraussetzungen f\u00fcr die T\u00e4tigkeit als Finanzexperte, aber kein absolutes Muss. Auch engagierten Quereinsteigern stehen die beruflichen T\u00fcren f\u00fcr eine Karriere als Finanzberater offen. In diesem Fall wird allerdings die Bereitschaft vorausgesetzt, sich gezielt weiterzubilden. Bereits bei der Gewerbeanmeldung sind entsprechende Fachkenntnisse nachzuweisen. Die meisten Finanzberater sind in Deutschland auf selbstst\u00e4ndiger Basis t\u00e4tig. Wer diese T\u00e4tigkeit aus\u00fcben m\u00f6chte, muss ein Gewerbe anmelden und eine Erlaubnis f\u00fcr die Versicherungsvermittlung gem\u00e4\u00df \u00a7 34 d der Gewerbeordnung erwirken. Finanzanlagenvermittler brauchen eine Erlaubnis nach \u00a7 34 f der Gewerbeordnung, Immobiliendarlehensvermittler nach \u00a7 34 i. Wer als Honorar-Finanzanlagenberater t\u00e4tig ist, braucht eine Erlaubnis nach \u00a7 34 h der Gewerbeordnung. Diese Differenzierung zeigt, dass mit Blick auf die Inhalte und Produkte der Finanzberatung unterschiedliche Schwerpunkte m\u00f6glich sind.<\/p>

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Was ist als Finanzberater bei der Gewerbeanmeldung nachzuweisen?<\/strong><\/p>

Ein einwandfreies polizeiliches F\u00fchrungszeugnis und geordnete finanzielle Verh\u00e4ltnisse sind wichtige formale Voraussetzungen, um als Finanzberater arbeiten zu k\u00f6nnen. Alternativ besteht auch die M\u00f6glichkeit, als angestellter Finanzberater bei Banken zu arbeiten. Die Selbstst\u00e4ndigkeit er\u00f6ffnet ein h\u00f6heres Ma\u00df an Selbstbestimmung und meistens auch einen gr\u00f6\u00dferen Zugriff auf Finanzprodukte, was Kunden mehr Handlungsoptionen er\u00f6ffnet.<\/p>

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Wie viel verdienen Finanzberater?<\/strong><\/p>

Es geht von beiden Seiten her betrachtet selbstverst\u00e4ndlich im Kern um das liebe Geld: Kunden m\u00f6chten es m\u00f6glichst risikolos gewinnbringend anlegen, Finanzberater auf der Gegenseite f\u00fcr ihre Fachberatung attraktiv verg\u00fctet werden. Bei einer professioneller Berufsaus\u00fcbung entsteht so im Idealfall eine Win-Win-Situation.<\/p>

Wer sich als Finanzexperte unter den genannten Voraussetzungen selbstst\u00e4ndig macht, hat sein Gehalt selbst in der Hand. Grunds\u00e4tzlich ist es nicht nach oben gedeckelt, wobei die Provisionen f\u00fcr unterschiedliche Finanzprodukte klar vertraglich geregelt sind. Durchschnittlich betrachtet verdienen Finanzberater als gefragte Experten sehr gut. In der Startphase sind 4.000 Euro brutto pro Monat keine Seltenheit. Am oberen Ende der Karriereleiter ist Gehaltsdaten zufolge auch ein Verdienst von deutlich mehr als 6.000 Euro im Monat m\u00f6glich. Selbstst\u00e4ndige verdienen tendenziell deutlich mehr in der Finanzberatung als angestellte Kollegen. Die Auslastung, das eigene Vertriebsgeschick und ganz konkret die Anzahl erfolgreich vermittelter Finanzprodukte wird entscheidend f\u00fcr den Verdienst als Finanzberater sein. Abgesehen von Provisionen f\u00fcr tats\u00e4chliche Vermittlungen ist auch eine Honorarverg\u00fctung m\u00f6glich, sodass die selbstst\u00e4ndige T\u00e4tigkeit als Finanzexperte viele Formen der Beratung annehmen kann.<\/p>

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Wann brauche ich einen Finanzberater?<\/strong><\/p>

Die Frage aus Kundensicht erlaubt es, die potenzielle Zielgruppe f\u00fcr Finanzberater n\u00e4her zu fassen. Ein wichtiger Meilenstein ist sicher der Eintritt in das Berufsleben. Sobald regelm\u00e4\u00dfige Eink\u00fcnfte zur Verf\u00fcgung stehen, sind Versicherungen im Lebensalltag ein Thema. Mehr noch: Es geht auch f\u00fcr die j\u00fcngere Generation um Zukunftsprojekte, die m\u00f6glichst fr\u00fch geplant werden wollen. Wer in jungen Jahren schon wei\u00df, sp\u00e4ter ein Haus bauen zu wollen, kann fr\u00fchzeitig mit einer Finanzberatung die Basis legen. Auch wenn das Rentenalter noch in ganz weiter Ferne ist: Das sinkende Rentenniveau macht es notwendig, sich schon in den 20er Jahren mit dem Thema private Altersvorsorge zu befassen. Studenten k\u00f6nnen auch die Option der privaten Krankenversicherung bei einer Finanzberatung durchrechnen lassen, da die Tarife f\u00fcr junge und gesunde Menschen vergleichsweise g\u00fcnstig sind. Angesichts dieser Themen steht eine Finanzberatung immer mitten im Leben der Kunden.<\/p>

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Fazit: Weiterbildung als Finanzberater kann sich auszahlen<\/strong><\/p>

Durch neue Regelungen und dynamische Technologieentwicklungen wird die Finanzberatung in Zukunft noch gefragter, um mit einem Profi an der Seite zu langfristig profitablen L\u00f6sungen zu kommen. Mit einer hohen Nachfrage ist weiterhin zu rechnen, da die Themen Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen und Immobilienfinanzierung im Grunde genommen jeden B\u00fcrger irgendwann betreffen. Wer sich strategisch klug positioniert und Kunden vertrauensvoll begegnet, kann sich auf eine perspektivenreiche Karriere in der Finanzberatung einstellen.<\/p>

Image by Credit Commerce from Pixabay<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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