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E-Book

Finanzcoach für den Ruhestand

Der persönliche Vermögensberater für Leute ab 50

AutorTom Friess, Michael Huber
VerlagFinanzBuch Verlag
Erscheinungsjahr2014
Seitenanzahl320 Seiten
ISBN9783862486939
FormatPDF
KopierschutzWasserzeichen/DRM
GerätePC/MAC/eReader/Tablet
Preis24,99 EUR
Ausgestattet mit vielen praktischen Tipps, Grafiken und Checklisten wird dieses Buch zum persönlichen Vermögensberater im dritten Lebensabschnitt. Die Autoren haben die Erfahrungen aus ihrer langjährigen Berufspraxis verständlich und prägnant zusammengefasst. Neben ihrer beratenden Tätigkeit publizieren sie regelmäßig Fachartikel, leiten Seminare und haben weitere Buchtitel veröffentlicht. Ihr VZ VermögensZentrum hilft Privatpersonen kompetent und unabhängig weiter. Die Kernkompetenzen liegen dabei auf der vernetzten Ruhestandsplanung, der umfassenden Vermögensberatung und der individuellen Vermögensverwaltung.

Tom Friess ist Geschäftsführer der VZ VermögensZentrum GmbH Deutschland. Zuvor arbeitete er mehrere Jahre für eine renommierte Schweizer Privatbank im Inund Ausland. Tom Friess ist Koautor des Buches 'Finanzcoach für Spitzenverdiener'. Michael Huber trägt als Direktor die Verantwortung für die Kundenberatung im VZ Deutschland. Er veröffentlicht regelmäßig redaktionelle Beiträge zum Thema Vermögensmanagement und ist ebenfalls Koautor des Buches 'Finanzcoach für Spitzenverdiener'.

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Blick ins Buch
Inhaltsverzeichnis
Vorwort11
Kapitel 1
13
Die Angst vor Altersarmut nimmt zu14
Vom Berufsleben in die »Ruhestands-GmbH«18
Kapitel 2
25
Notwendige Unterlagen27
Planungsraster29
Parameter für die Planung43
Wechselwirkungen berücksichtigen55
Kapitel 3
59
Gesetzliche Altersvorsorge63
Betriebliche Altersvorsorge72
Private Altersvorsorge81
Riester-, Eichel-, Rürup-Rente: ein Überblick88
Kapitel 4
91
Einmalige Kapitalzuflüsse bei Erwerbsaufgabe92
Fünftel-Regelung und Steuerermäßigungen94
Steuerliche Behandlung von Abfindungen99
Optimierungsmöglichkeiten bei Abfindungen102
Verkauf eines Einzelunternehmens/einer Personengesellschaft107
Verkauf einer wesentlichen Beteiligung112
Steuerprivileg bei Lebensversicherungen113
Kapitel 5
115
Die Krankenversicherung im Ruhestand117
Versicherungsbeiträge118
Pflegeversicherung128
Kapitel 6
141
Unterschiedliche Steuersituation im Ruhestand142
Zu versteuerndes Einkommen144
Exkurs: Altersentlastungsbetrag146
Steuersätze149
Besteuerung von Renteneinnahmen154
Besteuerung von Mieteinnahmen165
Besteuerung von Kapitalerträgen169
Private Veräußerungsgeschäfte173
Kapitel 7
175
Mögliche Einkommensquellen176
Vermietete Immobilien als Einkommensquelle179
Anleihen als Einkommensquelle181
Aktien als Einkommensquelle182
Private Renten als Einkommensquelle184
Substanzverbrauch als Einkommensquelle189
Wichtigste Einkommensstrategien194
Bauernstrategie196
Tante-Emma-Strategie198
Etappenstrategie199
Gegenüberstellung und Beurteilung209
Bauernstrategie212
Tante-Emma-Strategie213
Etappenstrategie213
Sonderfall: Verzehr der eigengenutzten Immobilie217
Angebotene Lösungen217
Kapitel 8
223
Lehren aus der Vergangenheit224
Das »magische« Dreieck226
Keine Rendite ohne Risiko229
Was heißt eigentlich »Rendite«?234
Die wichtigsten Anlageformen238
Anleihen238
Aktien245
Exkurs: Investmentfonds251
Exkurs: Exchange Traded Fund (ETF)252
Exkurs: Regelbasiertes Anlegen254
Immobilien255
Bildung von Anlageklassen268
Wahl des Anlegerprofils274
Herleitung des passenden Anlegerpro.ls276
Kapitel 9
281
Gesetzliche Erbfolge und Zugewinnausgleich283
Gewillkürte Erbfolge287
Unternehmensnachfolge289
Erbschaftsteuer290
Freibeträge291
Höhe der Erbschaftsteuer293
Erbschaftsteuer optimieren294
Testamentsvollstreckung295
Stiftungen297
Formalitäten rund um einen Todesfall299
Kapitel 10
301
Anforderungen an einen Vermögens- und Anlageberater302
Kurzporträt VZ VermögensZentrum308
Stichwortverzeichnis311

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